Банки получили право ограничивать выдачу наличных при подозрении на мошенничество

С 1 сентября в России вступили в силу новые правила, закреплённые в законе № 41-ФЗ. Теперь банки обязаны проверять операции по снятию наличных и при выявлении признаков того, что клиент действует под давлением мошенников, могут ввести ограничения.

Как это работает:

при подозрительной операции банк вправе установить лимит на снятие — не более 50 тыс. рублей в сутки на срок до двух дней;
о блокировке клиенту сообщают сразу, чтобы у него было время отказаться от передачи денег злоумышленникам;
для проверки используется перечень признаков подозрительных транзакций, опубликованный Банком России;
контроль осуществляет банк, выпустивший карту.

Кроме того, для клиентов, сведения о которых внесены в базу данных ЦБ о мошеннических операциях, предусмотрено ограничение: через банкоматы им можно будет снимать не более 100 тыс. рублей в месяц.

По данным Банка России, в 2024 году мошенники похитили со счетов россиян 27,5 млрд рублей — на 74,4% больше, чем годом ранее. Из этой суммы 26,9 млрд пришлись на средства физических лиц.